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財務與資源管理
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初步投資,擴張公司財務倍率

wade於2 months ago更新
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財務

投資分析,對於小公司的存活非常重要

我們都知道,一家公司要持續發展,離不開「投資」這件事。
不管是買營業器具、產品研發,還是新事業的開發,
大部分公司,只要開門營業,就少不了各式各樣,五花八門的投資。
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天空於a year ago回覆
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公司進行波段投資前,需要先了解的一些事

1.制定適當的目標

有了目標,才能評估執行過程中,是否合理?報酬率就是評估的核心。
是希望年化報酬率有10%呢?還是月化報酬率有10%呢?
不同的目標有不同的工具,所需採行的操作策略也有所不同,唯一相同的,只有執行時的專業度。
舉例來說,因為本公司負責人有10年以上的操作經驗,又有顧問性質的投資長從旁協助,因此我們基本的財務目標就是月報酬要有10%,甚至要穩定提供穩定的報酬,因此選擇中小型股票或指數型ETF作為核心的配置工具。
所以財務目標和投資工具是高度正相關。
 

2.尋找符合目標的工具

如同前一個步驟所述,不同期望值應該搭配的金融商品也不一樣。當然這部分要把風險承擔也一起納進來考量。
一般來說,公司更喜愛穩定的長期被動收益,因此高收益債、會配股配息的ETF或績優股票,就變成主要的標的。
若是公司有熟悉金融操作的同仁(上午操盤下午忙公事),中小型股票或外匯,也是可以考慮的標的。
尤其,若公司會收到外幣的話,操作貨幣避險時,也可以順便賺取金融商品應有的價差。

3.資料分析並學習必要知識
資料分析很好用,但要付出一定的努力,才能做到。

4.進行最小化測試

完成前面3個步驟後,接著就要進行實際測試了。
畢竟這是公司財務投資,如同執行各項專案都必須有成本估算和獲利目標,公司財務投資也是一樣,不論操作方式如何,都必須建立可供評估、測試和改進的流程。
以【翊采雲】為例,我們先建立操作模型後,就開始在市場進行實兵實彈的操演。
先確定公司可在股票市場每月平均報酬超過20%後,那就可以調整操作模式,並擷取可複製的環節,就可以繼續做重複性操作測試。

5.進行複製性測試

能夠重複領錢的方式才能有意義,因此重複性操作測試是擴大投資額前,最重要的一個步驟。
在這個階段必須把全部的操作模型確定下來,避免不同人運行,釀成難以預估的問題。


6.做好資金管理

公司資金除了支付日常營運所需,還必須接受股東監管其權益報酬,金融商品投資對於公司算是業外收益的範疇,切勿因為業外收益的進帳,影響到主業的現金流。
因此,前面才必須分階段驗證和執行,確保在可控的範圍內,執行適當的金融操作,以賺取最合適程度的業務收益,提升整體股東的權益報酬。
 

資金管理很多時候才是王道..